Росфинмониторинг

Что это

Российский санкционный реестр Росфинмониторинга. Закрывает 115-ФЗ (противодействие легализации) и 35-ФЗ (противодействие терроризму). Обязателен для всех российских и некоторых СНГ-банков.

Критерии включения

Лица под подозрением в экстремизме, терроризме, легализации преступных доходов, финансировании ОМП. Также реестр иностранных агентов и нежелательных организаций (отдельные перечни).

Применяемые меры

• Заморозка операций в российских банках
• Обязательная идентификация лица при любой операции
• Информирование Росфинмониторинга о подозрительных операциях

Что значит для контрагента

Для бизнеса в РФ и ЕАЭС – обязательный список. Сделка с фигурантом РФМ требует особого compliance-протокола; систематические нарушения – отзыв банковской лицензии.